防范电信诈骗丨三个案例告诉你，如何防范电信诈骗

原标题：防范电信诈骗丨三个案例告诉你，如何防范电信诈骗

来源：深圳市中级人民法院、学习强国、深圳政法

2022年12月1日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式施行。

该法坚持源头治理、综合治理，针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各环节作出制度规范，补齐行业监管漏洞和短板，是一部从根本上、制度上预防、遏制和打击电信网络诈骗违法犯罪的新兴领域立法，将全方位筑牢反电信网络诈骗法治防火墙。

犯罪概念

定义电信网络诈骗行为

指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

明确打击范围

在中华人民共和国境内实施的电信网络诈骗活动 。

中华人民共和国公民在境外实施的电信网络诈骗活动。

境外的组织、个人针对中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动的，或者为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等帮助。

工作机制

① 国务院建立反电信诈骗工作机制；

② 地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作；

③ 公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作；

④ 人民法院、人民检察院发挥审判、检察职能作用；

⑤ 金融、电信、网信、市场监管等有关部门履行监管主体责任 。

3

前端防范

各级人民政府和有关部门应当加强反电信网络诈骗宣传，普及相关法律和知识，提高公众对各类电信网络诈骗方式的防骗意识和识骗能力。

教育行政 、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会应当加强对老年人、青少年等群体的宣传教育，增强反电信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性，开展反电信网络诈骗“五进”（进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭）宣传活动 。

各单位应当加强内部防范电信网络诈骗工作，对工作人员开展防范电信网络诈骗教育。

单位、个人应当协助、配合有关部门依照本法规定开展反电信网络诈骗工作。

新闻、广播、电视、文化、互联网信息服务等单位，应当面向社会有针对性的开展反电信网络诈骗宣传教育。

建立预警劝阻系统，根据情况及时采取相应劝阻措施。

关于

个人信息保护

公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。

关于

限制出境

对前往涉诈严重地区且出境活动存在重大涉诈嫌疑的，或者因电信网络诈骗受过刑事处罚的，可以根据情况采取出境限制措施。

关于

跨境打击

加强国际执法司法合作，有效打击遏制跨境电信网络诈骗活动。

关于

救济措施

对电信网络诈骗案件应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置制度，及时返还被害人的合法财产。对遭受重大生活困难的被害人，符合国家有关救助条件的，有关方面依照规定给予救助。

三个案例

告诉您如何防范电信诈骗行为

套路一

金融投资诈骗

案例一 案情简介

2015年4月至2019年2月，刘某犯罪集团自行非法搭建虚假期货交易平台，通过设置高杠杆、高点差、高平仓线、仓息等参数，诱骗被害人炒卖所谓的沪深300指数、恒生指数、黄金指数、美元指数、石油指数、天然气等产品，实施电信网络诈骗。

该犯罪集团成员用微信添加对股票有兴趣的客户，以虚假宣传诱骗客户进入微信群、直播间，以股票老师、开户顾问等身份为客户分析、推荐股票，并推荐虚假平台给客户；一部分成员则在直播间或微信群里充当水军，发送在虚假平台上盈利的截图，诱骗客户到虚假平台上开户交易。客户向虚假平台提供的账号转入资金后，资金并未实际接入任何真实的期货市场，而是通过第三方支付平台转入到该犯罪集团控制的多个银行账号上，虚假平台的后台则为客户生成虚假账号并填入相应的资金数字。

此后，犯罪集团成员指导客户交易，通过反向喊单等方式诱导客户高买低卖、频繁交易、小赚大亏，直至客户出现50%以上亏损，才让客户止损离场，并通过控制的账户向客户付款，造成正常出金的假象。客户在交易过程中的手续费、点差和亏损就成了该犯罪集团的非法盈利。441名被害人在该平台上交易，共计损失8571万余元。

深圳市中级人民法院以诈骗罪判处首要分子刘某有期徒刑十三年，并处罚金一百万元，判处其余四名主犯有期徒刑十一年至六年十个月，并处罚金。

以案说法

对任何超高收益的网络投资理财都要保持警惕，投资者不要轻信陌生人发来的“盈利图”，不添加陌生人的“投资群”，不参与发布内幕消息、导师荐股的非法投资平台，以免陷入网络诈骗陷阱。

套路二

轻松刷单赚大钱

案例二 案情简介

2020年10月底，蔡某通过微信平台发布“刷单”任务，承诺每帮忙垫钱购买一部指定型号的手机并发货到其指定的地址，可以获得50元好处费。蔡某同被害人互加微信后，即发给对方一条链接，让对方通过链接购买相应手机并寄送到其指定收件地址。蔡某对被害人前几次“刷单”均会按照事先承诺返款返佣，骗取被害人的信任，随后便引诱被害人购买更多数量的手机，之后以各种理由拖延不再返款返佣，以骗取被害人手机款。蔡某将上述骗得款项用于游戏、酒吧等娱乐消费。2020年10月至案发，被告人蔡某通过上述方式共诈骗52名被害人，报案金额合计人民币140余万元。

深圳市罗湖区人民法院以诈骗罪判处被告人蔡某有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元。

以案说法

近年来，随着网络购物的盛行，很多网络卖家为了提高信誉，通过刷单方式虚构交易。刷单行为，需求方与刷单方往往通过网络联系，刷单方刷了单之后是否能够拿回钱款以及得到报酬，需要需求方信守承诺，刷单方往往并没有手段来保障自己的权益，这也给了诈骗分子可乘之机。

广大群众要坚守心理防线，克服急功近利的浮躁心态，警惕“刷单返现、加盟享利”等花言巧语，切勿贪小利上大当吃大亏。

套路三

甜蜜陷阱

案例三 案情简介

以熊某为首的交友诈骗团伙在境外通过QQ、交友网站等网络平台寻找异性目标，隐瞒真相，骗取感情信赖，发展成为男女朋友，然后编造各种理由向被害人索取钱财。2020年10月，诈骗团伙成员景某添加被害人罗某为好友，随后以虚构的身份“蔡芳芳”与对方进行网恋。为骗取被害人罗某的钱财，诈骗团伙成员多人共同使用该微信号与被害人罗某聊天，骗取对方信任，然后虚构买手机、生病等理由多次让被害人罗某转账，共骗取其钱财人民币6695元。

深圳市盐田区人民法院依法对被告人熊某等5人以诈骗罪分别判处有期徒刑一年至七个月不等，并处罚金人民六千元至二千元不等。

以案说法

近年来，电信网络诈骗高发，已成社会毒瘤，其中“杀猪盘”类诈骗属于典型。诈骗分子虚构身份，通过各种聊天软件以网络交友方式联系受害者，在进行足够铺垫，获得受害者信任后，编造诸如“家人生病”“投资周转”“内幕交易”等理由，说服被害人转账。而被害人却深陷情感陷阱而不自知，发觉上当为时已晚。

为了建立亲密关系的情感双方虽然要相信彼此，但一方频繁提出不合理的借款或转账要求时仍要保持警惕，避免人财两空。

来源：深圳市中级人民法院、学习强国、深圳政法

济南中院

济南市中级人民法院

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