换汇骗局来袭，江苏已有人中招

原标题：换汇骗局来袭，江苏已有人中招

来源：人民日报客户端江苏频道

私下换汇看起来方便快捷，但违反国家法律法规，并且有较高的被骗风险。稍有不慎还会导致名下银行卡被冻结，沦为电诈“工具人”。8月19日，江苏警方发布反诈预警，换汇骗局来袭，江苏已有人中招。

近日，江苏无锡市民周先生在网络上结识了一位朋友，对方想要将手中的美元兑换人民币。恰好周先生有兑换美元的需求，便和对方商谈进行换汇。协商一致后，对方将美元转至周先生的美元账户，并向周先生发送了一张转账记录的截图，周先生在银行APP汇入对方指定的境内人民币账户。但周先生试图转出美元时，却发现无法完成转账操作，随后周先生致电银行客服人员，了解到这笔钱款只是处于“挂账”状态，并未真正入账，而该笔汇款已被对方撤回。

近日，常年居住在新加坡的华人傅女士由于国内房贷还款需要兑换人民币，便来到新加坡一处私人钱庄换汇。很快，傅女士的账户收到国内某个人账户转来的12万元人民币。钱庄工作人员告诉傅女士换汇已经完成，可离开钱庄不久，傅女士突然发现自己的国内银行账户被冻结。经查，傅女士收到的这笔资金系国内一名受害人陈先生被电信网络诈骗的钱款。

目前，上述案件正在进一步侦办中。

江苏警方分析，此类诈骗套路为不法分子在一些网上换汇、投资外汇群等社交平台发布换汇广告，以低于官方换汇渠道的汇率及更方便快捷的方式吸引潜在受害人。不法分子利用受害人换汇应急或追求方便快捷的需求，诱导进行换汇交易，并承诺可以先行汇款并提供汇款凭证，获取受害人信任。不法分子利用部分银行延迟到账的特殊结算方式，待受害人向不法分子指定的境内银行账户转入等额面值的人民币后，再以“签名不符”“转账金额不对”等理由撤回转款；或者直接伪造虚假的转账凭证欺骗受害人转款。

电信网络诈骗团伙与境外地下钱庄深度勾连，电信网络诈骗团伙负责骗取受害人的人民币，境外地下钱庄负责接收境外换汇人的外币。待境外地下钱庄接收了换汇人的外币后，便会将换汇人提供的准备接收人民币的国内银行卡用于接收其他电诈受害人钱款。待换汇人的国内银行卡收到其他电诈受害人的被骗钱款后，不久即因涉案被公安机关冻结。换汇人不仅没有成功换汇，更沦为了电诈“工具人”。

江苏警方提醒，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条的规定：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。私下换汇行为违法，如有换汇需求，请一定要选择银行或者专门外汇兑换机构等正规渠道办理换汇业务。请勿轻信非法机构或个人所谓“优惠汇率”等说辞，不可贪图便利选择私下换汇交易。私下换汇行为不仅存在较高的被骗风险，更可能沦为电诈“工具人”。如不慎被骗，请保留好证据，第一时间向公安机关报案。（季雨）

来源：现代快报新媒体

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